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中国平安保险实习报告

  2019-10-20来源:网络

  原标题:中国平安保险实习报告

成都理工大学工程技术学院
毕业实习报告
系年专别级业管理系2011级经济信息管理
学生姓名学号
文杨2201120610305
实习单位实习时间
中国平安保险股份有限公司2013-12——2014-3
评阅教师
刘林志
提交日期:2014

4月10日


1.《毕业实习报告》中的各栏目应据实填写,不得弄虚作假,否则毕业实习成绩按不合格处理。2.各栏目内容用宋体(小四号)排版、打印,行间距为固定值(24磅)。3.“三、实习情况总结”和“四、实习收获与体会”两栏,累计字数原则上不得少于2千字,具体要求各系可根据专业特点在毕业实习教学大纲中规定。4.打印时本页与上一页(封面)打印在一张纸上(双面打印)。5.《毕业实习评价表》中的“实习单位意见”和“指导教师意见”两栏分别由实习单位和指导教师用黑水字迹笔手写,其余栏目由学生本人填写(可手写或打印)。
一、实习基本情况
实习时间2013-12——2014-3实习单位中国平安保险股份有限公司实习岗位销售坐席
二、实习单位简介
(包括实习单位地理位置、所属行业、规模、主要业务、经营情况等内容。如有多个实习单位,请分别填写在此栏中。)
中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”,“公司”,“集团”)于1988年诞生于深圳蛇口,是中国第一家股份制保险企业,至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司,股票代码分别为2318和601318。
中国平安通过旗下各专业子公司及事业部,即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司(平安寿险)、中国平安财产保险股份有限公司(平安产险)、平安养老保险股份有限公司(平安养老险)、平安健康保险股份有限公司(平安健康险);银行系列的深圳发展银行股份有限公司(深圳发展银行)、平安银行股份有限公司(平安银行)、平安产险信用保证保险事业部(平安小额消费信贷);投资系列的平安信托有限责任公司(平安信托)、平安证券有限责任公司(平安证券)及中国平安证券(香港)有限公司(平安证券(香港))、平安资产管理有限责任公司(平安资产管理)及中国平安资产管理(香港)有限公司(平安资产管理(香港))、平安期货有限公司(平安期货)、平安大华基金管理有限公司(平安大华)等,通过多渠道分销网络,以统一的品牌向超过7,000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。
中国平安拥有约486,911名寿险销售人员及175,136名正式雇员。截至2019-10-20,集团总资产达人民币22,854.24亿元,归属母公司股东权益为人民币1,308.67亿元。从保费收入来衡量,平安寿险为中国第二大寿险公司,平安产险为中国第二大产险公司。
中国平安在2011年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第147位;荣登英国《金融时报》“全球500强”第107位;名列美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第328位,并蝉联中国内地非国有企业第一;除此之外,在《金融时报》及英国WPP集团旗下MillwardBrown公布的“全球品牌100强”和“BrandZ100最具价值全球品牌”中,同时名列第83位。
中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业,拥有完善的治理架构,国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式,在一致的战略、统一的品牌和文化基础上,确保集团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台,位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心,公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统,并借助电话、网络及专业的业务员队伍,为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式,为客户提供增值服务。
中国平安以“专注为明天”为公益理念,致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业商业价值;在社会中尽到道德责任与慈善责任,将企业的核心价值观贯彻在环境、教育、红十字、社群等公益事业中。在环境公益上,继续推动“低碳100”项目,2011年全年,在MIT移动展业平台、寿险及信用卡电子单据方面的使用推广,共节省纸张约511.7吨,同时,还节省了1800逾万次的邮递寄发成本;在教育公益上,基础教育方面继续推进“支教行动”项目,平安已规划援建了超过百所希望小学,已有5,362名平安希望小学学生,共计获得289.95万元中国平安希望奖学金;高等教育方面继续推进“励志计划”项目,已有3,905名高校学子,共计获得1,409万元的励志计划论文奖、奖学金、创业大赛奖金;红十字公益方面,连续十年组织无偿献血活动,无偿献血量3,675余万毫升,并为逾2500名造血干细胞捐献者无偿提供了保险保障计划,捐赠保额累计超过9亿元;社群方面,2010年,中国平安成立了由50万名内、外勤员工组成的“员工志愿者协会”,广泛开展志愿者活动。
平安寿险在2012年前七个月已经实现保费833.1亿元,同比增长5.67%,7月单月实现保费79.4亿元,单月同比增长19.4%,增速较前持续提升。事实上,2012年寿险行业遭遇营销员增员更为困难,增员费用提升,高利率环境抑制投资型保险需求。
三、实习情况总结
(应详细阐述实习岗位职责、实习(工作)内容、实习过程、实习业绩等。)
实习岗位职责:1.根据公司提供的客户名单,通过先进的电话销售系统,用标准的话术向客户推荐合适的产品和服务,完成销售流程。2.统计销售结果,用电脑系统记录并汇总客户对销售活动的反映。3.完成销售目标的同时,积极学习公司的新政策,为客户提供优质专业的服务。
实习内容与过程:(1)刚开始是安排我以电话形式联系保险快到期的客户,提醒并作简要的解答。这虽是一件很小的事可从中我学会了忍耐、控制情绪以及如何快速的使自己平静下来。等待接通一个电话是一个漫长而紧张的等待,因为每打一个电话对方的回答都是一个未知数,等待的结果可能是你拨打的号码是空号、你拨打的号码已停机、你打错电话了,我不是你找的XX、不好意思我已经在XX保险公司买了,这些无一不让人有种挫败感,失望感,不过慢慢地到最后我已经能够很快使自己平静下来,很快进行下一个客户的电话联系。当然也有很多客户是礼貌的回答并且有不少客户对此表示感激,这也让我倍受鼓舞。整个过程有喜有悲,自己心态要放宽,不能让前面的心情影响接下来的工作。这一项工作虽然简单,但也要认真对待,认真做好记录,将客户情况记录下来,有特殊情况的要向上级反映。(2)接下来便是学习运用电脑客户端进行保单算价与打印抄件。通过这一部份的学习我较好、较系统地了解到出单的前期的重要工作。一开始觉得很乱一下记不了这些步骤,但经过一两天的观察以及对前面经验总结,慢慢便熟悉了基本的操作,也慢慢知道了算价过程有哪些方面需要特别注意的,例如新保与续保的操作的不同,新保要新建档案,而续保的资料则可以自动生成弹出;新车购置价的变动以及新车购置价的查询;险别变动和交强险要在其它主险已填完整后再增加,与上一年有何改变;根据上一年出险情况该怎么给折扣、销售人员费用怎么分摊以及客户资料要准确齐全,另外有交强险的不能漏了车船税。在这一部分中涉及到较多的专业知识,特别是续保时所给的折扣都是按照上一年出险情况所定的,让我在实践中直正地学习了无赔款优待的实施。也对车险市场的运行有了一个大致的概况。(3)还有就是为出单做一些辅助性工作,主要是为出单做好资料准备,要打印的打印出来,要复印的复印出来。这其中我主要是准备好被保险人的有关证件的复印件如:驾驶证、身份证的复印件。如果是续保的这些则可以从上一年的档案中提取,但这要通过一定的索引去找才能
比较快捷的找到在哪一页,然后进行复印。从开始看人家找到在有指导下完成到最独立完成,通过这我学到了一些在众多档案中如何去找自己需要的那份的技巧,也学会了打印机复印机等的基本办公用机器操作,虽然只是些操作性的但对我自己来说也是一个进步。(4)最后是学习电销的算价与出单。运用电销方式进行销售与传统方式销售的差别很大部分在于价格的计算方法,传统方式销售的是在系统内部进行给定折扣,而电销则是在标准保费的基础上按照往年出险情况进行给出一定的折扣,而且一般都要比传统方式的高得多。总体来讲电销方式的价格远比传统方式的要占优势,更具竞争力。其中是因为以电销方式销售的方法简单,程序没有传统方式的复杂,而销售人员费用低,所以整体下来电销的成本就比传统方式的低了不少,自然价格也就下来了,同样也正因为这样使电销成为了同业之间竞争的一大焦点,很多保险公司都用电销来吸引客户。有竞争是好事,有竞争才有发展,但希望不会发生恶性竞争的行为。总的来说在这个实习过程中虽然有时的工作很繁琐,但从中真的学到了很多东西。一整个流程下来都需要细心、耐心、恒心。面对工作不能有半点浮燥,要能够吃苦,并且要不断总结经验,开动脑筋多想想能否有更好的方法地将工作按质按量地完成。
实习业绩:在三个月的实习期里成功与客户沟通并售出车险产品保费在8万左右,并且得到领导们的一致好评。
四、实习收获与体会
(应详细阐述通过毕业实习,对所从事行业、岗位有何新的认识,对专业知识与技能有哪些提高,对综合素质培养有哪些帮助,等等。)转眼很快在中国平安三个月的实习就结束了,在这三个月我安排在车险部跟着车险部的业务经理学习。在她以及公司里的其它同事的帮助与指导下度过了一个愉快的实习期也从中学到了不少知识,包括保险专业方面的也包括人际交往方面的。在与人沟通交流过程中要积极主动热情,尊重他人,要注意基本的礼仪,注意为人处事,学会如何做到谦虚而不自卑。
实习就是一个从课堂到社会的一个过程,一个过渡。实习就是从零开始慢慢去接触这个社会,也是为以后工作做下一个准备,打下一个基础。实习过程中几乎都是一些很小很繁琐的事,而且枯燥无味,甚至有时还要受到上级领导的批评。但在温室里的小树是永远也长不高的,当一移植到室外就会枯萎,只有接受过风吹日晒雨淋的磨炼后才能在狂风暴雨中仍能昂首挺胸;在鱼缸里的小鱼是永远也长不大的,只有放到大海中接受大自然的挑战才能不被大自然所淘汰。同样道理我们也要慢慢让自己出到社会去感受去体会也是去锻炼,也只有这样才能够更快更好地适应这个社会,不被这个社会所淘汰。
附件
(能证明毕业实习期间工作业绩的相关材料复印件,如有分别列出。)
成都理工大学工程技术学院


毕业实习评价表
学生姓名实习起止时间实习单位1实习单位2学号年月日至联系电话联系电话专业年月日实习岗位实习岗位
实习单位意见:(请实习单位签署意见,对学生在实习单位的表现、业绩、业务能力及综合素质等做出评价,并签字盖章。如有多个实习单位,请依次填写或填写多张表格。)
实习单位一(盖章):



实习单位二(盖章):



指导教师意见:(根据毕业实习教学要求对《毕业实习报告》做出评价,并结合实习单位意见按五级计分制评定学生的毕业实习成绩,评语原则上不少于80字。)
毕业实习成绩:
指导教师签名:



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